日前,以“信青年破次元財(cái)富大作戰(zhàn)”為題的中信銀行APP財(cái)富大會(huì)直播活動(dòng)成功落地,現(xiàn)場(chǎng)嘉賓深度分享如何選擇金融產(chǎn)品、如何科學(xué)做好養(yǎng)老規(guī)劃。
本次財(cái)富大會(huì)上,中信銀行從“基礎(chǔ)理論”到“實(shí)戰(zhàn)模擬”,帶Z世代回到投資的原點(diǎn),學(xué)習(xí)如何在一家銀行的APP自助選到好產(chǎn)品。
中信銀行有關(guān)負(fù)責(zé)人提示年輕的朋友在投資選品的時(shí)候,一定要明確收益性、流動(dòng)性、風(fēng)險(xiǎn)性是投資的‘不可能三角’,即一個(gè)產(chǎn)品不可能同時(shí)滿足高收益性、低風(fēng)險(xiǎn)性、高流動(dòng)性。
“在投資這件事情上,是沒(méi)有辦法‘既要、又要、還要’,一定要確定自己更看重這三個(gè)指標(biāo)中的哪一項(xiàng)或哪兩項(xiàng),從而找到適合自己的產(chǎn)品?!痹撠?fù)責(zé)人說(shuō)。為讓客戶深度掌握收益性、流動(dòng)性、風(fēng)險(xiǎn)性這一“選品三板斧”,中信銀行在大會(huì)上進(jìn)行了實(shí)戰(zhàn)演繹,手把手教客戶如何在中信銀行APP通過(guò)“三性”視角選品,同時(shí)分享選品工具,包括通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)直接篩選目標(biāo)產(chǎn)品、學(xué)會(huì)使用選品地圖,或直接選擇“信芯家族”系列產(chǎn)品等。
在本次大會(huì)上,中信銀行展示登錄APP,打開(kāi)“幸福+”養(yǎng)老賬本,如何全面呈現(xiàn)個(gè)人養(yǎng)老資產(chǎn),測(cè)算養(yǎng)老缺口和退休領(lǐng)取金額。工作人員詳細(xì)講解“拿鐵計(jì)劃”理財(cái)定投攢錢工具。
此外,中信銀行財(cái)富管理團(tuán)隊(duì)傾情編著的《長(zhǎng)壽時(shí)代:做自己人生的CFO》。將300個(gè)與養(yǎng)老相關(guān)的知識(shí)點(diǎn)與日常生活中高頻出現(xiàn)的場(chǎng)景相結(jié)合,并加入了人物和對(duì)話,融入了豐富的故事性。
據(jù)了解,本次財(cái)富大會(huì)還對(duì)中信紅會(huì)員的體驗(yàn)進(jìn)行了分享?!爸行偶t會(huì)員的目標(biāo),是卡位客戶關(guān)鍵成長(zhǎng)階段,提供更及時(shí)、更精準(zhǔn)、更前置的服務(wù)。會(huì)員自2024年1月1日開(kāi)始運(yùn)營(yíng),到目前為止超過(guò)1000萬(wàn)人激活了會(huì)員身份,會(huì)員系列成長(zhǎng)活動(dòng)受到了客戶們的熱烈回應(yīng)和喜愛(ài),會(huì)員在粘性,成長(zhǎng)動(dòng)力等方面都高于非會(huì)員客戶。”中信銀行有關(guān)負(fù)責(zé)人表示。
來(lái)源:中信銀行舟山分行
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